分级b下折怎么算，证券b级怎么看是有没有下折风险

1，证券b级怎么看是有没有下折风险

一般分级基金下拆都是在净值跌破0.35的时候才会出现，只要净值远大于该风险线就不会下拆

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证券b级怎么看是有没有下折风险

2，股市中分级b基金下折风险指的是什么

如果是买的母基金，下折上折都不会亏钱而是跌多了涨多了，到了门槛，触发下折上折分级基金下折时赔钱是因为在股票市场单独买的B类，因为高溢价交易，价格大幅高于净值，而分级基金折算是按净值折算的，不是购买价格这样下折后导致大幅亏损

你好！分级B下折，一个是要承担下跌的价差亏损一个是净值触发下折导致日后净值归一，而不是买卖价格哦净值是比交易价格低的哦。这里面的价差更大，所以更多参与下折亏损的，是这一块损失巨大。仅代表个人观点，不喜勿喷，谢谢。

股市中分级b基金下折风险指的是什么

3，下折的情况下分级基金B亏损怎么计算

下折过程中计算过程如下：买入日计为T。折算触发日(T-1)：当分级B净值低于0.25，触发下折。当天分级A、分级B正常交易，母基金正常申赎。折算基准日(T)：母基金暂停申赎;A、B份额上午9:30-10:30停牌一小时，10:30之后恢复交易;A、B份额下午13：00-14:00停牌一小时，14:00之后恢复交易。此时基金名称前会带“*”。这一天上交所交易的B基，即“50”开头的品种，不会带“*”，且只于上午 9:30-10:30停牌一小时。这一天收盘后，我们可以知道由于折算，在不考虑其他因素的情况下，买入的B份额将瞬间亏损：公式1：下折带来亏损为：溢价率*B份额净值/B份额前日收盘价(交易价格)公式2：B份额折后份额数为：B份额净值*原份额

下折的情况下分级基金B亏损怎么计算

4，分级基金B下折是什么意思谢谢

分级B下跌到一定程度触发阀值，导致净值归一份额折算。

下折是分级基金不定期折算的一种形式。为了保护稳健投资者即a份额持有人的利益，约定当b份额的净值下跌到一定价格（一般股票型基金是0.25元，转债基金则是0.45元）时，按照公告规定和一般分级基金合同下折条款的约定，b份额净值调整为1元，所持份额就会对应折算约为原本的1/4。a份额则调整为与b份额对等，多余的a份额以母基金的形式派发给持有人。按照下折条款，分级b份额在下折后其杠杆倍数大幅降低，将恢复到初始杠杆水平。此时，对于在银行端购买母基金的客户来说，买入价等于净值，持有金额没有变动，只是由于净值回到1元，份额有所变化。而对于在二级市场上买入的持有者而言，分级b的交易价格远远高于分级b的净值，这个时候基金向下折算回到净值1元，则会发生亏损。

5，分级B下折是什么意思

在标的指数大幅下跌的情况下，B份额由于杠杆效应，会对标的指数或母基金的跌幅大幅度放大，要承担整个基金的亏损。可以想象，如果任由B净值下跌而不进行干预，B净值早晚要跌到0或者接近为0，这样，不但B端投资者会血本无归，对A的约定收益也就无从谈起，A就会成为一只违约的债券。下折条款就是为了避免这种情况的发生而设置的。它规定了当B端净值跌至一个数额时，如0.25元，把B端净值调整为1，然后份额缩减。这样减小B端的杠杆水平，也使得B能够继续为A提取约定收益，使得A不会出违约。因为按照基金合同的规定，AB保持固定的比例，A也要按照同样比例进行份额缩减，但缩减方式当然不是凭空消失或“没收”，而是将多出来的份额折算成母基金份额。上述折算过程称为向下不定期折算，简称下折，也称低折。这就是分级B下折的意思。

6，分级基金b折价率是什么意思

你好，指的是分级B的市场价格和基金净值之间的差价比例。比如基金净值0.8元，市场价格为0.72，就相当于折价10%。

分级指基的母基金相当于普通的指数基金，可以申购赎回，不直接在场内交易，但可分拆为两类子份额上市交易；a、b两类份额直接申购赎回，但基本均在场内上市交易(瑞福优先例外).a、b份额按比例配对，通常为1:1(也有4:6)，a类份额每年获得约定收益，b类份额除了支付a类份额的约定收益(相当于融资成本)外，还承担剩余的损失或享受剩余的收益。　　分级指基的模式，说到底是b类份额按比例向a类份额融资购买指数基金(如1:1)，由于a份额拿约定收益(通常为6%~7%)，净值基本在1~1.07元之间，b类份额承担市场波动，单位净值通常在下折和上折阀值间波动(通常为0.25元~2元左右).　　由于a、b份额配比固定，b类份额的净值越低的时候，相当于融资的实际杠杆越高，反之越低。而对于投资杠杆指基的投资者而言，某种程度上是在追求杠杆倍数，杠杆倍数越高愿意支付更高溢价。　　从a、b份额折溢价平衡角度，由于场内外套利机制存在，分级指基整体会保持场内外净值和价格平衡。若以1:1的比例来看，a类份额由于常是折价，b类份额溢价，假设a类份额折价0.1元，那么b类份额溢价0.1元。在b类的净值越低时，0.1元意味的溢价率也越高。　　上折意味着杠杆倍数突然由低到高，溢价率会增高；下折意味着杠杆倍数骤然由高到低，溢价率会降低。不过，有一点不同，下折时杠杆指基的资产折算后仍全部为杠杆指基份额；上折时份额则不变，超出1元的份额转为母基金，将使得超出部分折算前享受的溢价消失。以富国军工分级10月8日触发上折为例来看，该分级指基上折的条款是母基金净值达1.5元。

7，分级B的下折风险我们该如何理性对待

在股市出现较大的下滑的情况下，一些投资者在下折之前买入具有杠杆效应的分级B，在市场下跌的过程中被动承担杠杆损失。也有一些投资者不小心买入了“已经公告发生下折的分级B”，遭受了较为严重的损失，那么什么是分级基金的下折？分级基金下折的风险点在什么地方？我们该如何理性地看待分级基金的下折过程呢？一、什么是分级基金的下折？股票指数分级基金的母基金主要目的是跟踪标的指数的走势，所以标的指数的下跌会直接导致母基金下跌，进而使得分级B净值的回落，这是非常正常、也非常合理的事情。反之，如果标的指数上涨的话，分级B净值也会随之上涨。当B份额净值小于等于一定阈值时（一般为0.25元），分级基金就会采用“净值归一、份额缩减”的向下不定期折算，简称“下折”。在下折前后，分级B的资产净值并不会发生任何改变二、分级B的下折风险收益分析分级基金交易价格始终满足：“A价格×A份额占比+B价格×B份额占比=（1+整体折溢价率）×母基金净值”，也就是说：投资分级B需要注意三点：（1）母基金净值表现；（2）整体溢价率高低；（3）分级A是否有超额收益。对于约定收益率比较低的分级A来说，其一般存在20%左右的折价率。下折后，分级A投资者就可以将其得到的母基金份额按照净值赎回，这就给这些分级A创造了较高的超额收益。这就意味着：除了母基金净值下跌之外，分级B还必须额外承担分级A的超额收益。当然了，如果分级A平价或溢价交易的话，下折过程分级A并不会产生超额收益，反而还会出现小幅亏损，可以适当分担下分级B的损失。另外，之前级掌柜也说过，这次“下折潮”不少分级基金下折之前整体溢价率过高，而下折后分级B的杠杆大幅降低、进攻性减弱，使得分级B整体多倾向于整体折价交易，这就意味着：分级B的投资者需要承担整体溢价率大幅回落的损失。综合来说，在下折附近，投资分级B要“三规避”：（1）规避整体溢价率过高的分级B；（2）分级A折价率高、分级B溢价率过高的分级B；（3）规避母基金短期存在下行风险的分级B。三、下折一定会带来巨额损失吗？近期发生下折的分级B大多都面临着较大程度的损失，那是不是说：分级基金的下折一定会产生损失呢？级掌柜告诉您：那倒未必！！！我们来看下2013年12月27日发生下折的“资源B”。该产品下折之前溢价率已经得到了充分修正。在下折折算前后，投资者并未产生什么损失通过以上分析我们可以看出，下折只是分级基金“净值归一、份额缩减”的一个机制。下折过程给客户带来损失的恰恰是分级B过高的溢价率、过高的整体溢价率。在下折之后，分级基金整体溢价率瞬间得到修正，那么损失也就随之而来了。在标的指数下跌、分级B快要触发下折的时候，如果投资者持有处于跌停状态的分级B，最佳规避下折损失的投资策略就是买入等份额的分级A、将其合并为母基金，而母基金是一只标准的指数基金，并不会因为下折过程而产生额外的损失。这样的话，投资者就可以为未来标的指数的反弹而保留“战斗筹码”！！！

一般分级基金下拆都是在净值跌破0.35的时候才会出现，只要净值远大于该风险线就不会下拆