基金累计净值怎么算，基金的累计净值怎么算给举个实例谢谢

来源：整理时间：2023-09-05 09:53:36 编辑：理财网手机版

1，基金的累计净值怎么算给举个实例谢谢

累计净值=基金最新净值+成立以来的累计分红，如：基金最新净值是2元/份，成立以来的累计分红1元/份，则，累计净值=基金则最新净值2元+成立以来的累计分红1元=3元，若成立以来的累计分红为0，则，累计净值=基金则最新净值2元+成立以来的累计分红0元=2.元

基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额（基金净资产价值总额＝基金资产总额-基金负债总额）基金单位累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）基金单位净值是在某一时点每一基金单位（或基金股份）所具有的市场价值，基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据

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2，基金的累计净值是怎么计算出来的

可以这么理解，基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。基金净值准确地说，叫基金份额净值，是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。通过这样的公式可以计算出来： T日基金资产净值= (T日基金总资产 – T日基金总负债)/ T 日发行在外的基金份额总数。你会发现公式里除了总负债，所有数值都是采用实时数据，所以，基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效，人们可以通过它来了解基金的运作情况。基金份额累计净值包含了以前的分红金额，因此基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。基金净值+累计分红=累计净值

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红基金净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。单位净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。

一般来说，累计净值＝单位净值＋基金成立后累计分红金额也就是基金成立以来净值的增长情况，是基金历史业绩的参考数据。两只发行时间差不多的同类基金，累计净值较高的业绩较好。但是有些从封闭式基金封转开过来的基金略有不同，由于封转开会做比例折算，他们的累计净值是从封闭式基金开始计算，并经过比例折算，会大于净值+累计分红金额

理论上讲，基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格基金资产的过程就是基金的估值。　　单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：　　单位基金资产净值＝(总资产－总负债)／基金单位总数　　其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。　　此外，必须提到的是，累计单位净值和单位净值的概念并不相同。累计单位净值的公式是：　　累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额　　因而，成立越久的基金，理论上而言，累计单位净值可能越高。　　基金估值的原则　　基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。　　需要强调的是，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来成长性才是判断投资价值的关键。　　因为开放式基金每天按交付进行申购和赎回，因而净值每天公布一次。而封闭式基金不可以进行申购和赎回，只作为上市交易的参考，一般每周公布一次净值。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

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