理财师怎么和簧探涣，后天去面试金城集团的理财师岗位想问一下有没有前辈

来源：整理时间：2023-02-14 02:28:53 编辑：理财网手机版

1，后天去面试金城集团的理财师岗位想问一下有没有前辈

当然有，祝面试成功。

有的

后天去面试金城集团的理财师岗位想问一下有没有前辈

2，如何成为一个资深的理财师

“金融理财师”是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。想要成为一个资深的理财师，必须从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证

如何成为一个资深的理财师

3，理财师的职业定义是什么

理财师，即理财规划师。　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求

理财师的职业定义是什么

4，如何成为理财师

我建议你你不论有多少钱，先对自己的教育进行投资，这样再能降低你创业的风险，要不你就寻找再找一位成功创业的企业家或者是老板，向他们寻找建议！我不建议你想所谓的理财专家寻找建议，他们的建议虽然是专业，但不能说是赚钱的建议，如果他们的建议能够让你做大老板，他们为何还蹲在办公室里给别人打工，每月可能转的钱还没有你多！这一点你又考虑过吗？现在是信息时代，随时掌握最前沿科学的信息，这是你创业的基础！赚钱不一定非要花钱！你的大脑是你最大的资产！

CFA可不是那么容易考的。你的目标太高，基础太低。

CFA是注册金融分析师，或者特许金融分析师，考试有一定难度，但含金量非常高，建议你先去了解一下目前金融行业，包括就业，职业发展等等！

可以考相关的证,理财规划师.我也是在校大学生考的是助理理财规划师(三级)你现在可以去买书看看,1：助理理财规划师专业能力 2：理财规划师基础知三级的是这两本,假如你想考的话,还要买两本练习册做做.我考的时候有蛮多题是练习册里面的.还是挺容易考的.

5，请问理财师怎么考

1、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级） 2、助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。 3、考试时间：理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。 4、报考条件国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。 ① 连续从事本职业工作19年以上。 ②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 ③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。 ① 连续从事本职业工作13年以上； ② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上； ③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。 ① 连续从事本职工作满6年以上。 ② 金融相关专业专科以上学历。 ③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。相关专业是指：经济学、管理学、法学。

目前国内的理财师资格认证有很多种。包括：国家理财规划师（chfp）认证、国际金融理财师(afp)认证、注册财务策划师(rfp)认证、注册理财规划师（cfp）认证、注册财务顾问师（cfc）认证、特许财富管理师（cwm）认证等。还有一些由银行、保险、证券等专业机构和高等院校单独设置或联合设置的培训认证，其中只有国家理财规划师（chfp）认证是国家劳动和社会保障部颁发的，其他认证都是民间的培训和认证是不具有官方效用的。另外由于时间或居住地区的原因无法参加培训而无法考取国家理财规划师chfp证书的人，也可以参加远程教学培训网址是 <a href="http://wenwen.soso.com/z/urlalertpage.e?sp=swww.chfp.org" target="_blank">www.chfp.org</a> 理财规划师二级培训课程及考试内容 1、培训课程：理财规划原理、宏观经济分析、金融基础、法律基础、会计基础、理财规划流程、职业道德、投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、实业投资、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财等。（详见附表） 2、考试科目：基础知识、专业能力、综合评审。其中《基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题，包括单选、多选和判断；《综合评审》为笔答题，以案例分析为主。理财规划师三级培训课程及考试内容 1、培训课程：理财规划原理、宏观经济分析、金融基础、法律基础、会计基础、理财规划流程、职业道德、投资规划、风险管理与保险规划、实业投资、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。（详见附表） 2、考试科目：基础知识、专业能力。《基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题，包括单选、多选和判断。官方网址是<a href="http://wenwen.soso.com/z/urlalertpage.e?sp=swww.chfp.org" target="_blank">www.chfp.org</a>

6，如何做好一名理财师

一、理财师简介。理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。　　二、理财师素质能力要求。理财师要求具备一些特定的素质和能力：　　1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。　　2、良好的人品及职业操守。客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。　　3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。　　三、做一名好的理财师可以下几方面着手：　　首先，掌握理财的基本原理，并学会能够用客户理解的语言表达出来。现在很多客户经理都在学习理财知识，但是这还不够，关键是用客户明白的话“说出来”。通常客户是心不在焉的，所以要用他们感兴趣的方式表达出来，客户也不是金融家，所以表达的语言要通俗易懂。这个实际很不容易，因为客户不是能准确的讲出自己的需求，所以很多客户经理就可能用同样含糊其词的话来回答。　　可以把这阶段的训练分为3步，一是听明白客户表达的意思，从一大堆话中找到真正的要点。二是是表达清楚自己的想法，并让客户听明白。最后是引导客户说出自己的真正需求和标准，客户往往是明白自己的需求但是讲不清，客户经理不能凭借自己的主观判断来决定为客户提供什么。　　其次，具备全面性专业知识，准确而专业地分析客户的需要及问题。理财师是客户的财务医生，金融产品和财务策划方案是解决客户财务问题的良药。理财目标的实施是靠理财产品，作为理财师，必须熟悉市场常见的理财产品和投资方式。明白产品的优势、劣势、风险和回避风险的技巧，并达到能够指导客户投资的目的。金融的作用之一就是回避实体经济中的成本和风险，理财师就是要明确自己的客户是什么类型，应该给客户推荐什么产品并如何购买这些产品，告诉客户这些产品能为他带来什么收益和便利以及客户所承担的风险和成本又是多少，这是理财师工作的核心。　　体现专业性的另一个方面是积极考证。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级），通过不停的取得职业资格来体现专业的素养。　　第三，理财师是帮助客户实现一个对未来生活的美好希望，为其制定理财计划是一种途经，是为达成生活的梦想。但与人一起处理他们的金钱，是需要高度技巧的。要做一个好的财务策划者，不单在数字上要精于计算，还要擅于处理客户的情绪和感受，具备与客户交流的技巧。这就需要第三项训练——理财实战训练。这不仅仅是谈话、送名片之类的礼仪，更重要的是一种关于人生和金钱的思想哲学。　　建议理财师尽量去理解金钱在客户生命中的意义，金钱代表权力、爱、地位及希望……这些都是最能触动人心的东西。和客户做金钱的生意，就必须先清楚了这些人类真正的欲望才能真正理解客户。与客户交流时，要表现的是真正的自我，真正的感情。所有人都具备识别他人情绪的本能，对于一个“化妆” 的情绪，人们会有潜意理财师要做的不是客户的“乖乖仔”，重要的是客户会被你的独特气质所吸引，进而信任你。这样一开始理财师就会与客户建立互信的关系，这种关系是理财师工作的基础。

7，理财师在与客户介绍产品的时候应该注意什么

这种情况非常普遍，看起来有点“前人种树，后人心凉”的赶脚，但从积极的角度看，这类客户显然是很有潜力的，毕竟人家几年前就敢买基金，无论是理财意识还是经济实力或许都不差。还有买基金只好在靠谱的渠道购买，在“好采投”买基金有专业理财师做专业的指导，诊断之后在进行购买。那么，如何提升这类客户的邀约成功率呢？三步走起：策划（电话前）、实施（电话中）、跟进（电话后）。哎！千万千万先把手从电话上拿回来，不要急着打！电话可不是打出来的，而是策划出来的。隔着电话线和陌生客户说话，哪怕是360°无死角的锥子脸，客户也照样没感觉，一般都会本能抵抗。那怎么策划呢？1.1 自我心理准备事情都有两面性。基金亏损客户对现任理财师而言，就像感情受伤的女生对现任男友一样。一方面，这是前任留下的精神负债；另一方面，这也预示着情感抄底的良机。其实，最难搞的客户往往不是心里有恨的，当然也不是有爱的，而是和咱们没有任何情感纠葛的。国外服务研究表明，抱怨得到很好处理的客户，比那些从来没有抱怨的客户更忠诚。1.2 客户心理分析要影响客户，先要了解客户，因此，电话前的客户心理推演很重要。客户心里究竟在想啥呢？①亏损谁也控制不了，理财师更替也正常，但一直没有人给我个说法，更不要提专业的售后服务了，这样当然不爽啊。②新任理财师没正式露面，但产品信息一直都有收到，这明显是推销员的做派，和前任没啥区别——只卖产品，不管售后。负分！滚粗~③一直没跟我联系过，某天突然主动联络，是个人都会觉得蹊跷——“你又要给我卖什么？”客户这些负面情绪只有被理解了，心门才可能打开，彼此才有可能发展出新的关系。1.3 预热结合前面的“客户心理分析”，在打电话之前，以书面形式表达对客户心情的理解，展示自己的真诚、专业，和客户确立一种新的关系——专业服务型关系（而非交易型关系），帮助客户重建安全的心理环境。比如：基本原则：①从客户的角度提出疑问，建立谈话议程；②“如果要调整，应该…？”这部分必须作为沟通议程的最后一项，而不应该在议程的第一项，否则客户会觉得我们在没有分析老基金的前提下，就急着给新建议，可能会怀疑我们的动机；③刚刚提到的那个部分，在表达上也应谨慎。不要表达成“如果要调整的话，应该赎回多少，又有哪些产品可以选择呢？”，这在客户看来可能意味着我们是要急着来推荐新产品。因此，最好让客户感受到我们这次联络主要目的是“分享基金调整的原则、方法”。一句话，应侧重于“卖知识”而不是“卖产品”。现在终于策划好了，可以行动了！2.1 开场白如果预热后，客户没有回复，那就隔日打电话，有了策划和预热打底，电话开场就简单多了。简单寒暄后，问客户是否看过预约短信就可以了。如果客户说没有看过，那就把预热内容口头表达一下。比如：2.2 消极型异议处理一般而言，开场后会有两种可能：一种是客户说“算了，先放着吧”；另一种是客户表示愿意交流。如果是前者，可以这样回应：如果客户仍然坚持，那就应该尊重客户的选择，但可以询问一下原因，然后酌情交流。2.3 积极型异议处理如果是第二种情况——客户表示愿意交流，那么，我们反而不要在电话中聊，而应该趁机约客户来网点面谈。但是，如果客户坚持要在电话里聊，怎么办呢？可以参考的话术是：如果客户很坚持：那么，为了不至于让客户觉得有被吊胃口的嫌疑，可以先就沟通议程中的前两个问题（“为什么会亏？”和“会不会有起色？”）做一些口头回应，这样让客户见识到你“结构化分析“能力以后，心态很可能会发生变化。但要回答好第3个问题（“如何调整？”），需要结合客户之前购买基金的背景、之前的理财规划以及未来的打算。否则，一旦仓促反馈，效果不会太好，给客户感觉可能是人人皆宜的标准化建议。那既然要和客户聊这么多，电话里自然不合适，也就可以顺势再次约客户面谈了。如果客户在犹豫：千万不要死皮赖脸地和客户确认：”那您看是明天，还是后天有空呢，我给您预留个时间吧？“这属于自欺欺人。最好能来点专业范儿，留给客户一个优雅的背影：很多时候，电话结束后，邀约才刚刚开始。因为，即使那些在电话里诚恳地答应了我们的客户，也可能随时会改变主意，毕竟，理财只是客户生活的小插曲，没有我们自己认为的那么重要。那么，如何提升客户守约的可能性？还有那些匆匆结束电话的客户，如何让他们也早一些过来网点呢？基本原则：不断给客户增加专业价值，让客户觉得我们是真心想帮助他，而不只是想推销产品。专业形象的提升自然会吸引客户主动到来。具体做法如下：3.1 沟通闭环无论这次电话中是不是聊开了，都可以将沟通纪要发短信给客户，同时将详细内容发邮件让客户重温。比如：3.2 持续增值不定期地给客户发送各种主题的理财知识短信，进一步巩固我们“卖知识”而不是“卖产品”的专业形象。比如这些主题：人民币理财风险识别3步曲、基金挑选的3个关键原则、买保险如何防忽悠等等。

要有诚意，别尽想着多做业务，大家挣钱都不容易，要把风险都说清楚，一味说好处不说风险显得特别没诚意，会让人反感